Tam adı LLC "Sanayi ve yatırım yerleşimleri bankası" Moskova Şehri Ruhsat numarası 2655 | Merkez Bankası web sitesindeki bilgiler Ruhsat iptal sebebi Tarih 10/12/2018 Ruhsat iptal sebebi PIR Bank LLC'nin faaliyetlerinde, yasallaştırma ile mücadele alanında Rusya Merkez Bankası mevzuat ve düzenlemelerinin çok sayıda ihlali ( zorunlu kontrole tabi işlemler de dahil olmak üzere yetkili merciye gönderilen bilgilerin eksiksizliği ve güvenilirliği açısından suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanı (AML/CFT) tespit edilmiştir.

PIR Bank LLC, şüpheli transit işlemleri yürütmekle bağlantılı olarak uzun süredir Rusya Merkez Bankası'nın radarında. Bu işlemlerin hacmindeki azalma, yalnızca düzenleyicinin uygun kısıtlayıcı önlemler uygulaması sonucunda meydana geldi. Bu bağlamda, PIR Bank LLC'nin iç kontrol servisinin AML / CFT amaçlı çalışmaları etkili sayılamaz. Bu koşullar, kredi kuruluşunun yönetiminin ve sahiplerinin, müşterilerinin şüpheli faaliyetlere karışmasını önlemeyi amaçlayan etkili önlemler alma niyetinin olmadığını kanıtlamıştır.

Rusya Bankası defalarca (son 12 ayda dört kez) PIR Bank LLC'ye karşı iki kez banka çekmeye kısıtlamalar getirmek de dahil olmak üzere denetim önlemleri uyguladı. Para nüfus.

Bu koşullar altında, Rusya Merkez Bankası, PIR Bank LLC'nin bankacılık lisansını iptal etmeye karar verdi.

Rusya Merkez Bankası'nın kararı, kredi kuruluşunun bankacılık faaliyetlerini düzenleyen federal yasalara ve Rusya Merkez Bankası düzenlemelerine uymaması, 6, 7. "Suç Gelirlerinin ve Terörizmin Finansmanının Yasallaştırılmasına (aklanmasına) Karşı Mücadeleye Dair" Federal Kanunun 7. Federal yasa, Federal Yasa tarafından öngörülen önlemlerin bir yıl içinde tekrarlanan başvurusu göz önüne alındığında, "On Merkez Bankası Rusya Federasyonu(Rusya Bankası).

yardım sitesi

Kredi organizasyonu, 1994 yılında Commercial Bank Industrial Investment Settlements LLC (CB Prominvestraschet) adı altında kurulmuştur. 2000'li yılların ortalarına gelindiğinde, bir kredi kuruluşunun kurucularının %50,4'ü akaryakıt ve enerji kompleksi, petrol ve gaz endüstrisi, çeşitli iş alanlarındaki işletme ve kuruluşlar ve %49,6'sı bireylerdi. Aralık 2004'te banka, bireylerin zorunlu mevduat sigortası sistemine katılanların siciline dahil edildi. Yavaş yavaş, kredi kuruluşunun sermayesindeki bireylerin payı arttı ve 2010'un başında zaten% 99,1'di. 2012 yılında kredi kuruluşunun adı “Sanayi ve Yatırım Yerleşimleri Bankası” (PIR Bank olarak kısaltılmıştır) olarak değiştirilmiştir.

Bugüne kadar, bankanın sahipleri Sergey Stetsyuk, Vyacheslav Filin (her biri %10,00), Andrey Ryk, Elena Ikonnikova (her biri %9,99), Tatyana Davydova, yönetim kurulu üyesi Andrey Dobrin (her biri %9,98), Vadim Yakhinson (her biri %9,49) şeklindedir. , Igor Batishchev (%7,80), Olga Naumova (%7,73), Alexey Tsvetkov (%6,09), Natalya Mukhtulova (%3,65), Gennady Elisavetsky (%3,50), azınlık hissedarlar (%1,80).

Finans kurumunun merkez ofisi Moskova'da bulunuyor. Kredi kuruluşunun ağı ayrıca Moskova ve St. Petersburg'da beş ek ve beş kredi ve nakit ofisi tarafından temsil edilmektedir. Kredi kuruluşunun 1 Nisan 2018 itibariyle çalışan sayısı 169'dur (1 Nisan 2017 itibariyle - 279 çalışan). Bankanın kendi ATM'lerinin ve para çekme noktalarının listesi Moskova'da iki ve St. Petersburg'da bir cihazla sınırlıdır.

Banka, bireylere ve tüzel kişiler aşağıdaki hizmet türleri: banka hesaplarının açılması ve sürdürülmesi, takas ve nakit hizmetleri, hesap açmadan fon transferleri, fonların mevduata çekilmesi, borç verme, menkul kıymetler ve para birimi ile işlemler, banka kasalarının kiralanması, teminatlar, fon tahsilatı, Vize plastik kartlar (maaş projeleri çerçevesinde dahil), tüccar edinme. Banka, 1 Nisan 2018 tarihi itibarıyla tüzel kişilerin 1.375 ruble ve 448 döviz hesabına, gerçek kişilerin 3.640 ruble ve 4.265 döviz hesabına hizmet vermektedir. Banka, kurumsal segmentte ağırlıklı olarak küçük ve orta ölçekli işletmeler ile bireysel girişimcilere kredi verirken, bireysel segmentte önemli bir kısım ihtiyaç kredileridir.

Banka, en büyük müşterileri arasında yatırım şirketi Manolium-Trading Limited, Forum şirketler grubu, Gulfstream şirketler grubu, oyuncak üreticileri ve ithalatçıları - Unitoys-MSK, First Steps ve TNG, " Sukhinichsky Feed Mill, EZTM- Pazarlama prodüksiyon şirketi, Spor spor organizasyonu, Monastyrsky, Zyuba, Stepanov & Partners hukuk firması, Entertainment Planet, Russkoe Pole konserve fabrikası (Vanya Amca) . Bankanın müşterileri arasında ayrıca JSC Aviaspetsmontazh, JSC Alfaststroy, JSC Dormostroy, JSC Intarcom, CJSC Kosta, JSC Plant Call, JSC Proektstroy, CJSC Sante Medical Systems, CJSC "Sukhinichsky Feed Mill", CJSC "Transcom", JSC "PMSP "Electron " ve diğerleri.

Kredi kuruluşunun net varlıkları, yılın başından bu yana %3,1 (veya 101,5 milyon RUB) artarak 1 Mayıs 2018 itibarıyla 3,3 milyar RUB'a ulaştı.

Bilanço para birimindeki büyüme, öncelikle bankanın kaynak tabanında bir artışa yol açan tüzel kişilerden gelen fon akışından kaynaklanmaktadır. Bilançonun aktif bölümünde, yeni çekilen fonlar ağırlıklı olarak toplam kredi portföyünün hacmini ve portföyü artırmak için kullanıldı. değerli kağıtlar.

Kredi kuruluşunun yükümlülüklerinin yapısı, cazibe kaynaklarına göre tatmin edici bir şekilde çeşitlendirilmiştir ve raporlama tarihi itibariyle kredi kuruluşunun toplam net yükümlülüklerinin% 53,4'ü olan bireylerin fonlarına aşırı derecede bağımlıdır. İncelenen dönemde, borçların yapısı aşağıdaki değişikliklere uğramıştır:

Bireylerin çektiği fonların yükümlülükler içindeki payı %56,8'den %53,4'e gerilerken, nominal tutarı 57,3 milyon ruble azalmış;
Tüzel kişilerin çektiği fonların yükümlülükler içindeki payı %6,4'ten %7'ye yükselirken, nominal tutarları 28 milyon ruble arttı;
bankalardan çekilen fonların pasiflerdeki payı %1,7'den %1,5'e gerilerken, nominal hacimleri 8 milyon ruble azaldı;
raporlama tarihi itibarıyla kredi kuruluşunun bilançosunda kendisine ait ihraç edilmiş menkul kıymet bulunmamaktadır.

1 Mayıs 2018 itibariyle, kredi kuruluşunun özkaynakları 1,1 milyar ruble olarak gerçekleşti, yılın başından bu yana bu gösterge% 5,8 (veya 69,7 milyon ruble) azaldı. Raporlama tarihi itibarıyla özkaynakların ve alınan kredilerin payları sırasıyla %33,7 ve %66,3'tür. Özkaynak yeterlilik rasyosu (Н1,0), raporlama tarihi itibarıyla %23,03 (minimum %8 olmak üzere) tutarında önemli bir marj ile karşılanmaktadır.

Kredi kuruluşunun varlıklarının ana hacmi, raporlama tarihinde net varlıkların %59,8'ini oluşturan kredi portföyü kalemine düşmektedir. 1 Mayıs 2018 itibarıyla faiz getiren varlıkların payı %61,9, diğer varlıkların payı ise %38,1'dir.

İncelenen dönem boyunca, varlıkların yapısı aşağıdaki değişikliklere uğramıştır:

Yatırımların toplam kredi portföyü içindeki payı %51,8'den %59,8'e yükselirken, nominal hacmi 320,3 milyon ruble arttı;
menkul kıymetler portföyündeki yatırımların payı değişmezken (%1,7), nominal hacimleri 155 bin ruble arttı;
raporlama tarihi itibariyle, kredi kuruluşunun bankalararası krediler şeklindeki yatırımlarının payı asgari düzeydedir (%1'den az);
yüksek likit varlıkların payı %24,8'den %20,6'ya düşerken, nominal hacimleri 115,3 milyon ruble azaldı;
sabit kıymetlerin payı %14,7'den %13,9'a düşerken, nominal hacimleri 11,1 milyon ruble azaldı;
diğer varlıkların payı %6,5'ten %3,6'ya gerilerken, nominal hacimleri 89,3 milyon ruble azaldı.

Raporlama tarihi itibariyle finans kuruluşunun toplam kredi portföyünün değeri 2 milyar ruble. Yılın başından bu yana hacmi 320,3 milyon ruble (veya %19,1) arttı. Kredi portföyündeki ana pay, %71,5 ile tüzel kişilere verilen kredilere aittir. 2017 yılı UFRS açıklamalarına göre kurumsal kredilerin büyük bir kısmı toptan ve perakende ve inşaat şirketleri. Kredi portföyü ağırlıklı olarak uzun vadeli olup, bir yıldan uzun vadeli kredilerin payı %88,3'tür. İncelenen dönemde, toplam portföydeki vadesi geçmiş borç seviyesi %20,7'den %7,1'e geriledi. Aynı zamanda, kredi portföyü için ayrılan karşılık seviyesi %30,3 olup, bu oran vadesi geçmiş borç tutarını tamamen karşılamaktadır. Krediler için teminat olarak gösterilen mülkün değeri 1,4 milyar RUB'dur (kredi portföyünün %70,6'sı).

Bankalararası piyasada bir kredi kurumu her iki yönde de çalışır. 1 Mayıs 2018 itibarıyla yatırılan fon miktarı 12,4 milyon RUB'dir. 1 Mayıs 2018 itibarıyla toplanan fon miktarı 50 milyon ruble olup, tamamı Rusya Federasyonu Merkez Bankası'ndan alınan kredilerden oluşmaktadır. Döviz piyasasında finans kurumu zayıf faaliyet gösteriyor, geçen ayın sonuçlarını takiben dönüştürme işlemlerinin cirosu 1,2 milyar ruble seviyesinde.

RAS raporlama verilerine göre, 2017 yılı sonunda kredi kuruluşu 3,7 milyon ruble kar elde etti. 2018'in dört aylık sonuçlarına göre, kredi kurumu 57,5 ​​milyon ruble zarar gösteriyor.

PIR Bankası LLC bir Rus ticari bankasıdır. Kredi kuruluşu, 1994 yılında Commercial Bank Industrial Investment Settlements LLC (CB Prominvestraschet) adı altında kurulmuştur. 2012 yılında kredi kuruluşunun adı Sanayi ve Yatırım Yerleşimleri Bankası'na (kısaca PIR Bank) dönüştürülmüştür. 2018 için bankanın sahipleri, bankanın yönetim kurulu üyesi ve bireysel geliştiriciler "Forest Dali - 2" Leonid Bolkhovitinov (% 14.95), Vyacheslav Filin (% 10) kar amacı gütmeyen ortaklığının kurucu ortağıdır. Sergey Stetsyuk (%10), Olga Naumova (%9,60), Maxim Titarenko (%9,49), Vorstadt Bank'ın ana hissedarı ve Manolium grubunun sahibi Aram Yekavyan (%9,4), Andrey Ryk (%9,10), Tatiana Davydova (%7,78), Igor Batishchev (%7,8), Elena Ikonnikova (%4,3), Natalia Mukhtulova (%3,65), bankanın Yönetim Kurulu Başkanı, Investment Management Group LLC CEO'su ve ortak sahibi Roman Myagkikh (%2,13), azınlık hissedarlar (%1,8). Finans kurumunun merkez ofisi Moskova'da bulunuyor. 2016 yılı sonunda bankanın net karı RAS kapsamında 105,5 milyon ruble olarak gerçekleşti (2015 yılında aynı rakam 70,7 milyon ruble idi). Resmi site .

İlgili Makaleler

Bir değerlendirme yazın

"Akran banka terminali aracılığıyla hesabıma para yatırmak istedim, sonuç olarak terminal faturayı "çiğnedi" ve banka parayı iade etmek istemiyor!", - Zaten birden fazla benzer inceleme buldum akran banka terminalleri hakkında ve görünüşe göre durum yaygın. Şimdi kendisi bir banka ziyafetinin tuzağına düştü.

Durum şu: 31 Temmuz 2018 saat 16:20 civarında 10352409 numaralı terminal aracılığıyla qiwi hesabıma 1.000 ruble yatırdım. Terminal faturayı çiğnedi, para buna göre hesaba yatırılmadı. Tabii hemen bu desteği aradım, operatör bana talebim üzerine 8841 numaralı bir tahsilat başvurusu oluşturulduğunu ve tahsilattan sonra 14 gün içinde benimle iletişime geçeceklerini söyledi. 14 gün geçmesine rağmen tarafıma ulaşılmadı. Destek ekibini tekrar aradım ve bana tahsilatın sonucu için bir talepte bulunulduğunu ve kısa süre içinde benimle iletişime geçeceklerini söylediler. Tabii kimse benimle iletişime geçmedi, bu talihsiz 1000 rubleyi çoktan unuttum ama bugün, 25.09.18 (evet, neredeyse 2 ay geçti), operatör beni aradı ve fazlalık olmadığı için başvurumun reddedildiğini söyledi. bulundu, o zaman benim bin var. Terminal faturayı çiğnedikten hemen sonra kapandığından, terminalden gelen fatura bir yerde neredeyse hiç kaybolmuş olamazdı. Bu nedenle, emsal bankanın parama yasadışı bir şekilde el koyduğu ve geri vermeyeceği sonucuna varabilirim!

Kimseye bu bankayla ve hatta terminalleriyle uğraşmamasını şiddetle tavsiye ediyorum!

PIR Bankası 29.09.2018 15:38

Sevgili Eduard228!
Sayın Eduard228, iddianızın özünde, 31 Temmuz 2018 tarihinde saat 16.20'de yapılan 10352409 numaralı terminal aracılığıyla PIR Bank iletişim merkezinde 8 ** 1 numaralı bir başvurunun düzenlendiğini bildiririz. 1000 ruble (başvuru sahibine göre). Banka mevzuatı, alacakların değerlendirilmesi için 14 iş günü süre vermektedir, özel günler bölüm 8 temelinde, sanat. 9 FZ161, uyuşmazlıkların alındığı tarihten itibaren en fazla 30 iş günü içinde çözülmesi için bir süre sınırı sağlar.
Senet alıcısında bir banknot sıkışması olduğuna dair bilgi içeren bir talebin alınması üzerine, sıkışmayı görsel olarak incelemek ve doğrulamak için terminale bir teknisyen gönderildi. Terminal çalışır durumdaydı ve ödemeleri kabul ediyordu. Yukarıda adı geçen terminalin tahsilatı 12.09.2018 tarihinde gerçekleştirilmiştir. Tahsilatın sonucu, fazla fon varlığını ortaya çıkarmadı, terminal günlüğünün analizi, talebinizi yerine getirmek için gerekçe sağlamıyor.
İtirazınız ile ilgili karar 14 Eylül 2018 tarihinde verilmiş olup, yönetmelik gereği çağrı merkezi operatörleri ödeme yapanları arayarak karar hakkında bilgi vermektedir. 09/14/2018 saat 11.30 ve 16.40'ta operatörler geçememiştir. İtiraz, bir takvim ayı içinde tekrarlanmak üzere arşive gitti. 25 Eylül 2018 tarihinde, iletişim merkezi operatörü, başvurunuzla ilgili alınan karar hakkında sizi bilgilendirmek için sizinle tekrar iletişime geçti.

Samimi olarak,
Takım PIR Bankası

25.09.2018 19:50

Banka yanıtı

Banka yanıtı

Bugün, 20 Eylül 2018, PIR Bank DO Voikovsky'de para birimini değiştirmeye çalıştım. Tam yoldaydı. İlk başta "sistemin" takıldığını söylediler ve 30 dakika içinde gelmeleri istendi. Arabayı yıkamaya gittim, geri geldim. Bankanın önündeki otoparka bir bayan (ona öyle diyelim) jipini park etti. Otopark, araçların cadde boyunca sıralanması için işaretlendi. Karşıya koydu ve bir adamın bindiği arabalardan birinin inmesini zorlaştırdı. Adam homurdandı, ancak manevra yaptıktan sonra gitti ve ben onun yerini aldım (bunu özellikle bu kadar ayrıntılı olarak anlatıyorum çünkü beklenmedik sonuçları oldu).

Cipteki bayan bana bir şeyler bağırdı, nefesimi tutmadım ama boş koltuğa oturduğum için mutlu olmadığını anladım. Hanımefendi arabanız doğru durursa daha az sorun olacağını söyledim. Burada ne başladı ... Bir diyaloğa girmedim, ona elimle oldukça düzgün bir jest yaptım, "konuş-konuş" ağzı gibi ve para birimini ruble ile değiştirmek için bankaya gittim. . Ve arkamda, arkadan bir şeyler bağırıyor. Yazar kasaya gittim ve o - davul sesi - diğer tarafta ya kasiyer ya da üstlerindeki en yaşlı olduğu ortaya çıktı, anlamadım.

Para birimimi değiştirmeyi kategorik olarak reddettiler. Hiçbiri. Bu onun küçük intikamıydı. Banka yönetimine ve Merkez Bankası'na şikayet etmekle tehdit ettim ve adını öğrenmek istedim. Bu bayan daha da beğenmedi ve telefonla fotoğrafımı çekmeye başladı ve ben bankadan çıkarken peşimden koşarak araba numaramın fotoğrafını çekti.

PIR Bank'ın yan kuruluşu "Voikovskiy"nin hizmeti böyledir. Merkez Bankası'na şikayet yazmayacağım - durum böyle değil ve meşgul insanların dikkatini dağıtmaya gerek yok ama burada gerekli.

PIR Bankası 25.09.2018 18:51

Sevgili Koptevo!
Sevgili Koptevo!
Banka ile iletişime geçtiğiniz için teşekkür ederiz. 20 Eylül 2018 tarihli yanıtınızda belirttiğiniz durumların Banka tarafından değerlendirildiğini bildirmek isteriz.
Bu Ek Ofis'i ziyaretiniz sırasında kasada küçük banknotların bulunmaması nedeniyle bir döviz işlemi gerçekleştirme reddi alınmıştır.
Sizi müşterilerimiz arasında görmekten mutluluk duyuyoruz ve daha fazla işbirliği için sabırsızlanıyoruz.

Samimi olarak,
LLC PIR Bankası.

20.09.2018 18:08

Banka yanıtı

Banka yanıtı

Asla, duydunuz, asla PIR Bank terminallerini kullanmayın! 27 Ağustos 11:07, 1781319 numaralı terminal 1000 rublelik bir banknot yedi ve anında "kırıldı". Hemen terminalden ayrılmadan teknik desteği aradım ve 9493 numaralı bir talep bıraktım. Terminali toplayıp 14 gün içinde cevap vereceğime söz verildi. Aynı günün akşamı yine bu terminali ziyaret ettim ve çalıştığını gördüm! Kazandığına göre, servis edildiği ve tahsilat yapıldığı sonucuna varıyorum. Ancak 14 iş günü geçmesine rağmen bankadan benimle kendileri iletişime geçeceklerine söz vermelerine rağmen herhangi bir cevap verilmedi! 15. gün kendimi aradım. Başvuru dikkate alınmadı! Neden soruma cevap şuydu - muhtemelen toplama uzun sürdü ... Ama yukarıda yazdım, terminal aynı gün çalışmaya başladı! Bir gün içinde çözeceğime söz verildi ... Birkaç saat sonra teknik desteği aradım ve fazlalığın bulunmadığını söylediler!

Soru: Terminal paramı "yediyse" ve kapandıysa, fazlalık nasıl tespit edilmedi? Kesin bir sonuca varıyorum - ya bir fazlalık bulmak istemediler ya da hiç aramadılar ya da bu bankanın politikası - başkalarının parasına bu kadar kurnazca el koymak!

Öyle olabilir ama param bu bankada ve geri vermeyecekler! Bu terminalin ekran görüntüsüne sahibim. "arızası" sırasında yapılmıştır. Teknik desteğe yapılan tüm aramaların kayıtları bende var. Ve hiç şüphesiz, tüm forumlarda, tüm inceleme sitelerinde, tüm İnternet alanlarında. Bu durumu PIR Bank veya çalışanlarının terminaller aracılığıyla başkalarının parasını zimmete geçirmesi olarak tanımlayacağım!

PIR Bankası 19.09.2018 15:19

Sevgili evgeniy22011975!
27 Ağustos 2018 tarihinde talebiniz üzerine Banka'nın iletişim merkezine 9**3 no'lu başvuru yapılmış ve ek süre gerektiren bir iç soruşturma yapılmıştır.
İnceleme sonuçlarına göre fazla bakiye bulunduğunu ve iletişim merkezi operatörünün kısa süre içinde sizinle iletişime geçeceğini bildirmek isteriz.
Ek bilgi için 8-800-505-63-21 veya 8-495-134-35-23 numaralı telefonu arayarak iletişim merkezini kontrol edebilirsiniz, iletişim merkezi her gün 8-00 - 21-00 saatleri arasında açıktır veya istek bırakabilirsiniz. geri bildirim formunda Bankanın web sitesindeki bağlantılar http://www.pirbank.ru/services/Terminals/
Gecikmeden ödeme yapma hizmetini geliştirmek için çalışıyoruz.

Samimi olarak,
PIR Bankası ekibi